Téměř třetina českých firem se potýká s problémy v oblasti cash flow, což významně ovlivňuje plánování investic a často i běžné fungování. Problémem bývá nedostatečná disciplína a krátkozrakost. Oproti tomu efektivní finanční plánování, automatizace fakturace a proaktivní přístup k neplatičům mohou výrazně zlepšit finanční stabilitu firmy a zajistit dlouhodobou konkurenceschopnost na rychle se měnícím trhu.
V dnešní době je pro firmy po celém světě klíčové, aby byly flexibilní a připravené na nečekané výzvy. Zdravé cash flow je základem úspěšného podnikání, přitom v Česku s ním má potíže až třicet procent společností. U těch nově založených společností to může být až dvojnásobné procento.
„Ukazuje to na slabou finanční disciplínu, nedostatečné plánování a často také špatné řízení pohledávek. U nově vznikajících firem je toto riziko vyšší, protože mají méně zkušeností, nízkou kapitálovou základnu a častou neumějí předvídat neočekávané výdaje nebo prodlevy v příjmech,“ upozorňuje Ondřej Makeš, analytik rizik Bibby Financial Services, která se zabývá financováním malých a středních podniků.
Jaké konkrétní kroky mohou firmy podniknout, aby měly své cash flow pod kontrolou a zajistily si finanční stabilitu?
1. Pravidelné plánování a forecasting Jedním ze základních nástrojů pro udržení dobrého cash flow je detailní finanční plánování. Podle průzkumu společnosti PwC se firmy, které pravidelně aktualizují své finanční plány, těší až o 30 % větší finanční stabilitě. Sledování příjmů a výdajů a pravidelná aktualizace finančních prognóz umožňuje firmám předvídat období, kdy mohou mít potíže s likviditou, a lépe se na ně připravit.
2. Automatizace procesů fakturace Technologie dnes hrají klíčovou roli v optimalizaci cash flow. Automatizace fakturačních procesů snižuje riziko opožděných plateb a zvyšuje efektivitu. Analýza od Deloitte ukázala, že firmy využívající automatizované systémy fakturace mají o 45 % nižší počet neuhrazených faktur po splatnosti. Automatizované systémy umožňují odesílat faktury včas, zasílat automatická připomenutí a sledovat platby v reálném čase.
3. Rychlá reakce na neplatiče Opožděné platby mohou vážně ohrozit cash flow, zvláště u menších firem. Čekání na úhradu faktur může být frustrující, ale firmy se často zdráhají rázně jednat, aby neztratily zákazníka. Podle dat Harvard Business Review proaktivní přístup k neplatičům vede k lepší finanční disciplíně. Firmy by měly mít nastaveny jasné postupy pro upomínky a včasná upozornění, aby minimalizovaly riziko dlouhých prodlev.
4. Využití datové analytiky V dnešní době firmy disponují obrovským množstvím dat, která mohou využít k lepšímu řízení svého cash flow. Moderní finanční softwary umožňují sledovat platební cykly a identifikovat zákazníky, kteří pravidelně zpožďují platby. Podle analýzy McKinsey & Company mají firmy, které pravidelně analyzují svá finanční data, až o 20 % vyšší schopnost předpovědět své cash flow a lépe reagovat na sezónní či tržní výkyvy.
5. Flexibilita platebních podmínek Zejména v nejistých ekonomických obdobích je flexibilita klíčová. Firmy mohou nabízet svým zákazníkům slevy za rychlé platby nebo prodloužení splatnosti v případě krátkodobých finančních problémů. Průzkum Asociace malých podnikatelů ČR ukázal, že přibližně 65 % českých firem je ochotných jednat o platebních podmínkách se svými zákazníky, aby si udržely dobré obchodní vztahy a zajistily stabilní příjmy.
6. Pravidelné monitorování cash flow Monitoring cash flow by neměl být jednorázovým úkolem, ale pravidelnou součástí finančního řízení. Moderní nástroje umožňují sledovat toky peněz v reálném čase, což poskytuje firmám jasnější obraz o jejich finančním zdraví. Firmy, které pravidelně analyzují své cash flow, mají podle KPMG až o 25 % nižší riziko problémů s likviditou. Díky tomu jsou schopny rychle reagovat na neočekávané výdaje nebo výpadky příjmů.
7. Využití krátkodobých úvěrů a factoringu Krátkodobé úvěry a factoring jsou moderní způsoby, jak si firmy mohou zajistit dostatečnou likviditu. Firmy mohou postoupit své pohledávky specializovaným společnostem, které jim ihned vyplatí část peněz, čímž se zkrátí čekací doba na úhradu faktur. Podle zprávy od Euler Hermes se firmy, které využívají factoring, mohou těšit z menších výkyvů v cash flow a mají větší prostor pro investice a růst. (1.10.2024)
