Pandemická situace uspíšila digitalizaci v mnoha odvětvích a proniká i do oblasti finančního poradenství, které tradičně stojí na osobních setkáních. Myslí si to zástupci společnosti SFG Holding, která se dlouhodobě věnuje odbornému poradenství a financování jednotlivců i firem, realitním službám, projektovému řízení a investicím do developmentu, nemovitostí a startupů. Digitalizace má do odvětví přinést demokratičnost v rozhodování, jakým způsobem mohou klienti nabízené služby využívat, a zároveň usnadnit a urychlit řadu procesů pro tu část klientely, která je technologickým řešením otevřená.
Prodej i nákup finančních produktů na dálku, uzavírání a podepisování smluv v online formulářích nebo komunikace s poradci přes webové platformy. To jsou podle společnosti SFG Holding jedny z několika změn, které by mohly v budoucnu čekat svět finančního poradenství. „Pandemie urychlila digitalizaci mnoha odvětví a jsme přesvědčení, že finanční poradenství je další na řadě. Už dříve se nacházelo daleko za online trendy, teď konečně nastala příležitost zkostnatělost prolomit,“ říká Michal Dědek z SFG Holding.
Tři zásadní změny
„O nutnosti digitalizace se mluví už dlouho, ale málokdo přichází s konkrétními příklady. Proto jsme se rozhodli dát změnám jasné kontury,“ vysvětluje Michal Dědek. Jednou z konkrétních novinek by podle něj měl být elektronický podpis, který už léta patří mezi běžné funkce například u online bankovnictví. Stačí k němu důkladné ověření totožnosti zákazníka, později už je možné smlouvy podepisovat na dálku.
Nové produkty by se pak jednoduše měly dát nakoupit jako v e-shopu, i zde se lze inspirovat již zmiňovaným online bankovnictvím. „Vzít si půjčku je dnes možné na pár kliků v aplikaci. Neexistuje podle mě důvod, proč by to nemohlo být stejně jednoduché s dalšími finančními produkty,“ míní Dědek. A jako další příklad zmiňuje setkávání s poradci ve virtuálním prostoru. „Kvůli pandemii si stále více lidí zvyká na to, že schůzky jakéhokoliv charakteru nemusí probíhat osobně. Stejně tak možné je to i v případě schůzek s finančními poradci,“ říká.
Vše na jednom místě
Už před rokem začala společnost SFG Holding vyvíjet online platformu, která by měla finanční poradenství v internetovém prostoru zájemcům zpřístupnit. Počítá přitom s tím, že klienti najdou vše na jednom místě. „Technologické zázemí je už léta připraveno, operují s ním desítky dalších příbuzných odvětví. Jde už jen o to, aby si nutnost změny uvědomil zkostnatělý systém, který tradičně stojí na osobních setkáních. A samozřejmě hodně záleží na tom, jak se ke změně postaví regulátoři,“ tvrdí Dědek.
Podle Dědka zároveň nepůjde o plošné řešení, které by zcela vymýtilo tradiční zvyklosti. „Pořád budou existovat lidé, kteří budou preferovat osobní setkání s poradci. Nicméně je důležité, aby se v souladu s dobou otevřely i příslušné digitální produkty, které nabídnou společnosti větší uživatelskou variabilitu. Poradci zůstanou pro lidi, kteří nejsou na digitální svět připravení, ale ostatní budou mít možnost dělat věci jednodušeji. V podstatě usilujeme o jistou demokratizaci zkostnatělého systému,“ ukončuje Dědek. (4.5.2020)